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CASO DE USO

Detección de ataques de fraude de identidad sintética

Cómo INETCO BullzAI® detecta el fraude de identidad sintética y los ataques deepfake sin bloquear a los usuarios legítimos.

Detección de ataques de fraude de identidad sintética

¿Qué es el fraude de identidad sintética?

Fraude de identidad sintética ocurre cuando los delincuentes crean identidades falsas realistas utilizando una combinación de deepfakes generados por IA, historias digitales y datos personales robados o fabricados obtenidos de filtraciones, redes sociales, phishing, y otros esquemas. Las identificaciones sintéticas se utilizan para pasar los controles KYC y AML, abrir cuentas de mula y acumulan historial crediticio mediante tarjetas, cuentas corrientes y préstamos, sin intención de devolverlos. Al no haber una víctima real, las señales de alerta no aparecen de inmediato. Los estafadores acumulan historial crediticio pacientemente antes de dar el golpe final: agotan rápidamente los límites de crédito y luego desaparecen.

Detengamos en tiempo real los desmanes de fraudes de identidad sintética.

INETCO BullzAI Supervisa cada interacción de pago en tiempo real para detectar cambios en el comportamiento del usuario, la tarjeta o el dispositivo que indiquen ataques de fraude de identidad sintética que surgen después de la apertura de la cuenta. Combine visibilidad de transacciones a nivel de campo con puntuación de riesgo adaptativa para identificar cuentas de alto riesgo y actividades sospechosas, como el uso del mismo dispositivo o dirección IP para gestionar varias cuentas nuevas no relacionadas, antes de que se produzca un desmantelamiento.

DETECTA

Supervise todo el proceso de pago y analice cada campo del mensaje en tiempo real para detectar señales de fraude de identidad sintética y comportamientos automatizados impulsados ​​por bots, tales como: ataque DDoS distracciones, transferencias rápidas de alto valor a destinatarios nuevos o no verificados, múltiples transacciones pequeñas por debajo de los umbrales basados ​​en reglaspatrones de gasto similares en diferentes cuentas o el mismo dispositivo y dirección IP utilizados para administrar varias cuentas

 

EVITAR

Analizamos el comportamiento del usuario, la tarjeta y el dispositivo en tiempo real para detectar y bloquear la actividad de pago que se desvíe de las pautas de comportamiento individualizadas a largo plazo, utilizando modelos impulsados ​​por IA y puntuaciones de riesgo adaptativas que se actualizan con cada transacción para ofrecer una visión dinámica del riesgo asociado, antes de que se alcancen los límites de crédito máximos.

PROTEGER

Bloquee o limite con precisión la actividad de transacciones a nivel de usuario, dispositivo, terminal o tarjeta que sea consistente con el comportamiento de "destrucción" de identidad sintética o cuenta mula, incluidos aumentos rápidos en el uso del crédito, picos repentinos en el tamaño o la frecuencia de las transacciones y un cambio a categorías de comercios de alto riesgo, en milisegundos.

 

 

 

Desactive la "bomba de relojería" oculta del fraude de identidad sintética.

Reducir la exposición al riesgo crediticio

Actualiza las puntuaciones de riesgo con cada transacción para detectar instantáneamente el uso rápido de la línea de crédito, los picos en la velocidad de gasto y el comportamiento de pago anormal.

Proteja a los clientes vulnerables

Amplíe la detección más allá de la incorporación con un monitoreo continuo del comportamiento para prevenir el abuso de identidad combinada, el robo de cuentas y el uso indebido de cuentas.

Evite el riesgo regulatorio

Cumpla con el cumplimiento normativo y exponga el fraude de identidad sintética que no detectan los controles de incorporación tradicionales a través de la información en tiempo real. Conozca su transacción (KYT) monitoreo

Bloquear el fraude antes de que se produzca un "estallido".

Bloquea el fraude que elude los umbrales basados ​​en reglas con visibilidad en tiempo real de la velocidad de las transacciones y las correlaciones entre dispositivos y direcciones IP de diferentes cuentas.

Desenmascarando el fraude de identidad sintética coordinado

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